Perché investire in oro fisico? I vantaggi
aggiornato il 6 min di lettura di Alessandro Chiacchiaretta
I vantaggi dell’investimento in oro fisico
Se sei un investitore che sta valutando la possibilità di acquistare oro fisico e vuoi approfondirne i vantaggi, sei finito nel posto giusto! In questo articolo voglio presentarti i 5 benefici che è possibile ottenere investendo il proprio denaro in questo specifico asset finanziario.
1) L’oro fisico protegge il tuo capitale dalle crisi dei mercati
L’oro si è guadagnato nel corso dei secoli l’appellativo di “bene rifugio per eccellenza“, in quanto rientra in quella categoria di beni in grado di conservare il loro valore nel tempo anche quando imperversano crisi politiche, disastri economici, periodi di elevata inflazione ecc.
Per capirne le ragioni dobbiamo fare un passo indietro e spiegare brevemente il concetto di potere d’acquisto.
Il potere d’acquisto è un indicatore della forzadi una moneta, cioè della quantità di beni che si può acquistare con una unità di quella moneta. Ora, il problema è che il potere d’acquisto può variarenel tempo.
Quando ad esempio gli Stati sono in una situazione di crisi, come quella economico-sanitaria che stiamo tristemente vivendo, le banche centrali e i governi sono costretti a “stampare moneta”, cioè a immettere liquidità nel sistema, per poter foraggiare sussidieconomici alle persone e alle imprese.
Questo meccanismo porta inevitabilmente ad una diminuzione del potere d’acquisto delle monete. Ad esempio, con 1 euro non si riesce più a prendere 1 caffè al bar, perché ora occorrono 1,10€.
E’ quindi evidente che ad una diminuzione del potere di acquisto corrisponde inflazione, cioè un aumento del prezzodei beni.
L’oro rappresenta un bene rifugio in quanto è in grado di contrastare l’inflazione perché il suo potere d’acquisto si mantiene invariato nel corso del tempo.
Per avere un colpo d’occhio grafico possiamo guardare al rapporto tra oroe CPI(Consumer Price Index) che è l’indice che serve per calcolare l’aumento del livello generale dei prezzi, cioè l’inflazione, durante il periodo 1960-2020.
Rapporto tra oro e CPI (cioè inflazione) tra il 1960 e il 2020
Come possiamo osservare, non solo l’oro ha sempre annullato l’inflazione, ma in molti casi ha portato grossi guadagnia chi vi avesse investito per tempo.
Ad esempio, mentre dagli anni 2000 in poil’inflazione si è attestata sul 2%, il prezzodell’oro è letteralmente decollato, portando ad un guadagno lordo dell’800% a chi avesse comprato all’ingresso del nuovo millennio.
Prezzo dell’oro dal 1973 ad oggi
Acquistare oro fisico, dunque ci concede il privilegio di combattere l’inflazione, che erode i nostri risparmi, e parallelamente consente di realizzare anche profitti.
Ma come mai se l’inflazione è stata bassa, l’oro ha aumentato il suo valore? Te lo spiego nel prossimo paragrafo.
2) Il prezzo dell’oro è in aumento per via della sua scarsità
Come ben sappiamo, il prezzo di un bene è influenzato dall’andamento della domanda e dell’offerta.
L’oro gode di un vantaggio davvero unico, in quanto, essendo unarisorsa scarsa, limitata, vedrà la sua offerta sul mercato diminuirenel tempo.
Al contrario, poiché i suoi utilizzi e le sue applicazionisono fondamentali in molti campi, la sua domandapotrà certamente contrarsi, ma non potrà scendere sotto una certa soglia.
Vale la pena osservare come la domanda di oro sia stata in costante crescitadal 2000 al 2010 e poi si è ancorata ad un certo livello e non è più scesa fino ad oggi.
Domanda di oro in relazione all’offerta e al suo prezzo. Dati 2002-2019.
Infatti, al di là dell’utilizzo ornamentaleche ha sempre contraddistinto l’uomo fin dall’antichità, l’oro è oggi indispensabile in campo aereospaziale per rivestire specifiche componenti di aerei e navicelle, data la sua capacità di riflettere la luce visibile e infrarossa, ma anche a inambito medico e dentistico, essendo l’oro inerte e difficilmente corrodibile.
Inoltre, senza voler avere l’ambizione di nominarle tutte, nella componentistica trova ampio uso come materiale di rivestimento delle superfici di contatti elettrici, ma trova applicazioni anche nella fotografia, nella cucina e nelle premiazioni.
Più si procede a estrarre oro e più diventa difficile farlo a buon prezzo e anche ammettendo di essere bravi a trovare altri giacimenti minerari nel mondo arriverà un momento in cui l’oro estraibile sarà finito.
Sebbene le ricerche siano contrastanti, secondo la United States Geological Survey, si stima che ci siano ancora 50 mila tonnellate di oroancora estraibili, corrispondenti al 20% del totale di oro a disposizionein natura.
3) L’investimento in oro fisico è prontamente liquidabile
Così come può essere accumulato anche con acquisti di modesta entità, l’investimento in oro fisico si presta a disinvestimenti(anche solo parziali) realizzabili molto velocemente. Da un certo punto di vista, possedere oro da investimento è quasi come avere un assegno circolare.
La quotazioneufficiale dell’oro, infatti, è monitorata dalla LBMA, la London Bullion Market Association, autorità internazionale che fissa le regole e gli standard qualitativi mondiali dei lingotti d’oro.
Se si possiede oro fisico da investimento e si vuole venderlo, è sufficiente recarsi presso un banco metalli o direttamente nella fonderia accreditata LBMA dove abbiamo acquistato l’oro e avremo immediatamente indietro i contanti.
4) L’investimento in oro è fiscalmente conveniente
La legge italiana, attraverso l’articolo n°7/2000, stabilisce che l’acquisto dell’oro fisico è esente da IVA.Ciò si traduce sostanzialmente in un’assenza di tasse per l’acquistoe il possessodi questo asset.
In fase di vendita invece, se si realizza una plusvalenza l’imposta da pagare è del26% sul guadagno, cioè c’è la stessa aliquota che si applica nel caso di azioni ed ETFs.
Se si dovessero registrare minusvalenze, non avremmo tasse da pagare, ma varrebbe comunque la pena dichiararle al fisco, in quanto esse concorrono ad abbassare l’imponibilein caso di plusvalenze future.
Le plusvalenze sono infatti tassate al netto delle minusvalenze.
5) Non vi è il rischio Bail-in
Al fine di proteggere il sistema bancario, il Parlamento europeo e il Consiglio d’Europa, il 15 maggio 2014 hanno emesso la Direttiva 2014/59/UE13, recepita in Italiail 1 Gennaio 2016 (conosciuta col nome Bail-in) secondo cui gli Stati non hanno più la facoltà di salvare banche o istituti di credito in fallimento.
Per tale motivo, qualora una banca stesse per fallire, coloro che avessero del denaro contante (liquidità) superiore a 100mila euro potrebbero veder i loro soldi persi (solo la quota eccedente i 100mila) per risanare i debiti della banca.
Caso diverso per chi possiede, ad esempio, due conti da 100.000 euro in due banche differenti può dormire sicuramente sonni tranquilli. Il Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi copre i conti correnti, i conti deposito (sia vincolati che liberi), i depositi a risparmio, gli assegni circolari e i certificati di deposito nominativi.
In caso di molteplici fallimenti bancari però tale fondo non basterebbe a garantire tutti i depositi sotto i 100.000€…
Di fronte a questo panorama preoccupante, l’oro offre maggiori protezioni, perché l’acquisto e il possesso di oro, a differenza dei depositi bancari, non è soggetto alla partecipazione alle perditedella banca presso cui è conservato in una cassetta di sicurezza. Quindi, persino in caso di fallimento della banca, il nostro oro deve essere restituito totalmente come qualsiasi altro bene custodito in una cassetta di sicurezza.
Se hai bisogno di chiarimenti, puoi scrivere al nostro esperto di oro fisico da investimento “Carlo Marmi”
In sintesi
L’oro fisico è uno degli asset migliorise stiamo cercando di investire il nostro capitale con l’obiettivo di proteggerlo dall’inflazione o da una caduta del mercato azionario. I vantaggi discussi nell’articolo ci spiegano come sia possibile fare ottimi profittise scegliamo questo genere di investimento.
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