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Check-up finanziario

Scopri se stai investendo correttamente

Un'analisi indipendente del portafoglio che hai già: cosa c'è dentro, quanto ti costa davvero e cosa c'è da sistemare. Poi ne parliamo a voce, un pezzo alla volta.

Due cose da sapere prima

  • Sotto i 50.000 € di capitale conviene poco. È la soglia consigliata: sotto, l'analisi costa più di quanto ti fa risparmiare.
  • Non è una raccomandazione di acquisto o vendita. Il check-up dice come stai messo e dove sono i problemi. Non ti dice «compra questo»: quella è consulenza personalizzata, ed è un'altra cosa.

A cosa serve

È una valutazione completa della tua situazione finanziaria, fatta per trovare i punti di forza e quelli da sistemare. Come una visita medica periodica serve a sapere che il corpo funziona, il check-up serve a sapere se i tuoi soldi sono messi come dovrebbero, e se stanno andando dove vuoi andare tu.

La differenza rispetto all'analisi che ti fa la banca è chi la fa: chi guarda il tuo portafoglio qui non ci vende dentro niente. E nel conto entrano anche Bitcoin e le criptovalute, che quasi nessuno in Italia considera sul serio quando misura un portafoglio.

Cosa ti diciamo

  • Analisi della situazione dei tuoi investimenti attuali.
  • Controllo dei costi di investimento — quelli scritti e quelli che non si leggono in banca.
  • I rischi a cui sei esposto davvero, non quelli del questionario.
  • Identificazione e controllo dei tuoi obiettivi finanziari.
  • Punti di forza e punti deboli del portafoglio.
  • Idee per sistemare quello che non va.

Come funziona

  1. Subito

    Mandi la richiesta

    Compili il modulo qui sotto. Ti rispondiamo per email con le istruzioni sui dati da mandare e su come pagare. Se ti blocchi, c’è un tutor che risponde.

  2. Entro 7 giorni

    Analizziamo il portafoglio

    Guardiamo cosa hai, quanto ti costa e quanto rende rispetto a quello che dovrebbe. Quando l’analisi è pronta te lo scriviamo.

  3. Quando vuoi tu

    Ne parliamo a voce

    Prenoti una video-call con un tutor, che ti porta dentro il report un pezzo alla volta. Le domande si fanno lì, non dopo.

Cosa serve da te

Sono i numeri del tuo portafoglio, e sono più facili da recuperare di quanto sembri: quasi sempre il dossier titoli li genera da solo in un file Excel, altrimenti li chiedi al consulente in banca o li trovi nella sezione portafoglio dell'home banking.

  • i codici ISIN dei tuoi prodotti di investimento
  • la quantità degli strumenti che hai
  • il prezzo medio di carico (PMC) di ognuno
  • i rendiconti di gestioni patrimoniali o polizze unit linked, se ne hai
  • i costi del conto
  • le commissioni di acquisto e vendita

Puoi aggiungere la liquidità che hai da parte e gli eventuali fondi pensione. I riferimenti personali puoi cancellarli: a noi servono gli strumenti e i costi, non il tuo nome sui file.

Chi l'ha fatto

Sei persone che ci mettono la faccia e il nome, dall'avvocato che ci mette un minuto a chi ci ha messo mezz'ora: accanto a ognuna c'è quanto dura, così sai cosa stai per aprire.

  • Roberto Enrico Paolini 1 min

    Avvocato penalista, Milano

  • Marco Ferrari 5 min

  • Pietro La Spina 26 min

  • Lorenzo Marocchi 16 min

  • Raffaele Fossati 9 min

  • Raffaele Lamonica 10 min

Domande frequenti

Entro quanto tempo ricevo i risultati
Al massimo sette giorni dal momento in cui ci arrivano i tuoi dati e il pagamento. Quando l’analisi è pronta ti scriviamo per email, e da lì programmi la video-call col tutor che ti illustra il report.
Come si svolge la chiamata
È una video-call, la fissi tu quando il check-up è pronto. Il tutor ti fa vedere il report e te lo spiega: non è un file che ti arriva per email e ti arrangi.
Devo per forza mandarvi i miei dati personali
No. Di te servono i numeri del portafoglio, non il nome: puoi cancellare qualsiasi riferimento personale dai file prima di mandarli. Quello che conta sono ISIN, quantità e costi.
E se non riesco a recuperare i dati
Succede, e non è un problema: scrivici e ti diciamo dove guardare. Di solito il dossier titoli li genera da solo in un file Excel, oppure li chiedi al tuo consulente in banca.
Quanto conta essere sinceri nelle risposte
Molto: l’analisi vale quanto valgono i dati che le dai. Un dato gonfiato o dimenticato non fa una figura migliore, fa un report sbagliato — e il report serve a te, non a noi.
Va bene per chiunque
Il capitale minimo consigliato è 50.000 €. Sotto quella cifra l’analisi costa più di quanto ti fa risparmiare, e te lo diciamo prima invece che dopo.

Richiedi il check-up

Ti rispondiamo per email con le istruzioni sui dati da mandare e sul pagamento. Non c'è nessun addebito prima.