Il trend della consulenza finanziaria indipendente sta crescendo molto in Italia e sembra non fermarsi.
Per questo sempre più aspiranti consulenti finanziari stanno pianificando di sostenere l’esame OCF.
L’esame OCF è la prova valutativa obbligatoria per diventare consulenti finanziari indipendenti.
Questa prova valutativa non va presa sotto gamba anche perchè il tasso di superamento dell’esame per diventare consulenti finanziari è del 60% circa.
In questa mini guida vedremo com’è formata la prova valutativa OCF e come superare l’esame OCF.
Inoltre a fine dell’articolo troverai una serie di FAQ in vista dell’esame.
Indice dei Contenuti
La prova valutativa OCF e l’albo OCF
Per diventare consulenti finanziari è necessario superare la prova valutativa indetta ogni mese dell’anno (ad esclusione di gennaio e agosto) dall’OCF, l’organismo dei consulenti finanziari indipendenti.
L’unico requisito per poter partecipare alla prova valutativa è il possesso di un diploma quinquennale, non è infatti richiesta una laurea.
L’esame OCF è uguale per tutti i consulenti finanziari, una volta superato si potrà infatti decidere in quale sezione dell’albo ocf iscriversi.
L’albo OCF è diviso in tre sezioni:
- Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario, che lavora con mandato di una banca o rete)
- Consulenti finanziari autonomi (indipendenti)
- Società di consulenza finanziaria (indipendenti)
Il nostro consiglio è quello di iscriversi come consulente finanziario autonomo CFA (quindi consulente finanziario indipendente), dato che il mondo della consulenza finanziaria indipendente è in ascesa e siamo in un trend estremamente positivo.
A causa dei lockdown da settembre 2020, la prova valutativa OCF attualmente si tiene a distanza in modalità online.
Seppur online i posti per ogni sessione d’esame sono comunque limitati, consigliamo quindi di iscriversi alla sessione d’interesse il prima possibile.
N.B. è possibile ripetere l’esame quante volte si vuole.
Com’è formata la prova valutativa OCF
La prova è composta da un esame teorico-pratico in forma di test con 60 quesiti a risposta multipla.
La durata della prova è di 85 minuti.
La prova di esame ha carattere di selettività, il punteggio minimo per superare la prova, il cui esito sarà comunicato al termine della sessione di esame, sarà di 80 su 100.
Ciascuna prova si compone di 28 domande teoriche da 2 punti, di cui 12 domande pratiche da 2 punti e di 20 domande teoriche da un punto divise come segue:
- 24 quesiti in “diritto del mercato finanziario e degli intermediari, disciplina dell’attività di consulente finanziario”;
- 19 quesiti in “nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale”;
- 5 quesiti in “nozioni di diritto privato e di diritto commerciale”;
- 6 quesiti in “nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario”;
- 6 quesiti in “nozioni di diritto previdenziale e assicurativo”.
Ogni domanda prevede 4 risposte di cui solo una è quella corretta. In caso di risposta sbagliata non ci sono punti di penalità quindi è opportuno rispondere a tutte le domande.
Come superare l’esame OCF in tempi brevi
Ecco i nostri consigli su come superare l’esame OCF:
- Partire dai quiz e non dai libri
- scaricare la banca dati d’esame aggiornata nell’area riservata aspiranti consulenti finanziari (area candidato, nel website ocf), 5000 domande (la risposta esatta è sempre la A)
- effettuare i test della prova d’esame non dal sito dell’OCF ma dall’applicazione/website mininterno o concorsando
- effettuare quiz più volte al giorno
- suddividere le domande che si sbagliato frequentemente in una cartella dell’applicazione per poi rivederle con calma
- fare tanti quiz
E’ necessario quindi partire dai quiz, non dalla teoria tramite corsi o libri. Studiare le risposte ai quiz ti permetterà indirettamente di apprendere solo la teoria davvero funzionale al superamento dell’esame.
Attenzione ad esercitarsi nel workspace che si può trovare nel sito OCF. Purtroppo i quiz vengono sbloccati pian piano e non vi sono funzioni utili al candidato per prepararsi al meglio.
Vi sono sul marketplace Android o IOS, delle applicazioni totalmente gratuite come (concorsando o Mininterno) dove è possibile esercitarsi (anche per argomento) e vedere in tempo reale quanti dei 5000 quesiti hai già visto o effettuato e quanti ne hai sbagliati.
Puoi (funzionalità molto utile) inserire tutti i quiz dove incontri più difficoltà in una cartella specifica cosi da riprovarli più e più volte successivamente.
Questo è il miglior metodo per superare l’esame OCF.
Ad ogni modo per scaricare la banca dati d’esame e per iscriversi ad una sessione d’esame è necessario iscriversi all’area aspiranti consulenti presente nel sito dell’OCF, puoi registrarti cliccando qui.
Agli aspiranti consulenti finanziari che intendono solo sostenere la prova valutativa è richiesto un accesso solo di primo livello (seguirà una registrazione di secondo livello dopo il superamento della prova valutativa).
Il primo livello richiede l’inserimento di un indirizzo email di posta elettronica ordinaria (PEO).
Gli aspiranti consulenti, accedendo all’area riservata, possono quindi usufruire di diversi servizi online, quali:
- effettuare la prenotazione online alla prova valutativa;
- simulare la prova valutativa;
- studiare tramite la piattaforma eLearning (solo a seguito di una prenotazione alla prova);
- registrare la propria PEC per accedere ai servizi di secondo livello.
Da qui si potrà accedere gratuitamente al database completo e aggiornato delle 5.000 domande in PDF, i cui zip sono scaricabili dal sito, dove la risposta corretta è sempre la A.
Inoltre è possibile effettuare le simulazioni dell’esame per intero o diviso per argomenti, sempre nel sito dell’OCF. Però come detto in precedenza è meglio fare attenzione.
Una volta iscritti ad una prova di esame verrà sbloccata anche la piattaforma eLearning in cui saranno presenti delle dispense per studiare gli argomenti dell’esame.
Non è necessario in realtà studiare dalle dispense o video dell’OCF.
Ripetiamo che il nostro consiglio per superare l’esame OCF è quello di non comprare libri per prepararsi all’esame in quanto non sono così finalizzati al superamento dello stesso.
Il modo migliore per approcciarsi all’esame è quello di continuare a fare quiz tutti i giorni più volte al giorno e di controllare tutte le risposte sbagliate di ogni singolo tentativo.
I quiz è opportuno farli sull’intero esame e non sul singolo argomento per avere dei risultati più veritieri in merito all’esame.
Athena SCF offre supporto su come diventare consulenti finanziari indipendenti: come superare l’esame OCF.
Grazie al nostro metodo collaudato, riuscirai senza problemi a passare l’esame OCF in tempi celeri
FAQ in vista dell’esame
Quanto costa l’esame?
L’esame dal 2023 ha un costo pari a 200€.
Quante volte si può ripetere l’esame?
L’esame non prevede un numero massimo di tentativi.
Quando si tiene l’esame?
Per l’anno 2023 sono state indette le seguenti sessioni della prova valutativa per l’iscrizione all’albo unico dei consulenti finanziari:
- Sessione I: 1° appello: febbraio 2023 – 2° appello: marzo 2023
- Sessione II: 1° appello: aprile 2023 – 2° appello: maggio 2023
- Sessione III: 1° appello: giugno 2023 – 2° appello: luglio 2023
- Sessione IV: 1° appello: settembre 2023 – 2° appello: ottobre 2023
- Sessione V: 1° appello: novembre 2023 – 2° appello: dicembre 2023
Le prove valutative si svolgono a distanza nelle date di appello riportate nel calendario stabilito dall’Organismo.
Le date indicate nel calendario potranno subire variazioni in caso di eventi eccezionali o in ragione dell’effettivo numero di domande di partecipazione pervenute.
Posso iscrivermi alla prova senza sostenere l’esame?
No, è possibile solo per i quadri direttivi di 3° e 4° livello che abbiano svolto il servizio di consulenza in materia di investimenti e per coloro che hanno avuto un mandato di una banca o rete 2 anni negli ultimi 3.
È presente un tirocinio obbligatorio?
No, attualmente non è ancora obbligatorio ma verrà introdotto un nuovo decreto prossimamente che introdurrà anche il requisito dell’esperienza per poter operare.
Devo avere già la partita iva per potermi iscrivere all’albo?
No, non è necessario ai fini dell’iscrizione all’albo infatti si può aprire anche successivamente.
Esiste un termine entro il quale presentare la domanda di iscrizione a seguito del superamento della prova valutativa?
No, una volta superata la prova valutativa la domanda può essere presentata in qualsiasi momento e l’esame resta sempre valido.
