Gli ETF obbligazionari con distribuzione mensile delle cedole stanno guadagnando popolarità tra gli investitori che cercano flussi di reddito costanti.
Questi strumenti offrono la possibilità di ottenere rendimenti regolari, mantenendo una diversificazione del portafoglio e un’esposizione a diverse tipologie di obbligazioni, come quelle governative, corporate, ad alto rendimento e dei mercati emergenti.
In questo articolo, esploreremo alcune opzioni di ETF obbligazionari con cedola mensile, evidenziandone caratteristiche, vantaggi e potenziali rischi.
Lista ETF obbligazionari con cedola mensile
| ETF obbligazionari con cedola mensile | |
| IE00B2NPKV68 | iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00BZ163G84 | Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00B9M6RS56 | iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) |
| IE00B67B7N93 | PIMCO US Dollar Short Maturity Source UCITS ETF (Dist) |
| IE00BZ163H91 | Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00B5ZR2157 | PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF (Dist) |
| IE00BF8HV600 | PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF EUR-Hedged |
| IE00BZ163M45 | Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00BZ163L38 | Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00BZ163K21 | Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00BNDS1Q47 | Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) EUR-Hedged |
| IE00B7N3YW49 | PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF (Dist) |
| IE00BDD48R20 | Vanguard USD Corporate 1-3 year Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00B42WWV65 | Vanguard U.K. Gilt UCITS ETF (Dist) |
| IE00BDFGJ734 | iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged |
| IE00B9M04V95 | iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged UCITS ETF (Dist) |
| IE00BG47KG48 | Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged |
| IE00BG47KB92 | Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (Dist) EUR-Hedged |
| IE00B622SG73 | PIMCO Sterling Short Maturity UCITS ETF |
| IE00BDFC6G93 | JPMorgan USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00BDFC6Q91 | JPMorgan USD Ultra-Short Income UCITS ETF (Dist) |
| IE00BD8D5H32 | PIMCO Euro Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF (Dist) |
| IE00BNDS1V99 | Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged |
| IE00BH3X8336 | PIMCO Emerging Markets Advantage Local Bond Index Source UCITS ETF (Dist) |
| IE00BJLTWS02 | JPMorgan USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged |
| IE00BYXVWC37 | PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF GBP-Hedged |
| IE00BNDS1S60 | Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) CHF-Hedged |
| IE000F37PGZ3 | Vanguard ESG EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE000RO1O3N4 | Vanguard ESG USD Corporate Bond UCITS ETF (Dist) |
| IE00BNDS1X14 | Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) USD-Hedged |
| IE00BGYWSZ44 | USD Corporate 1-3 Year Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged |
| IE000S0PSP47 | Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged |
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B2NPKV68
Fornisce esposizione a obbligazioni dei mercati emergenti denominate in dollari USA. Ideale per investitori alla ricerca di rendimenti potenzialmente più elevati rispetto ai mercati sviluppati, con distribuzione di cedole mensili.
Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BZ163G84
Investito in obbligazioni corporate europee denominate in euro. Adatto per chi cerca stabilità e distribuzione regolare del reddito.
iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B9M6RS56
Fornisce esposizione ai mercati emergenti con copertura valutaria in euro, riducendo il rischio di cambio.
PIMCO US Dollar Short Maturity Source UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B67B7N93
ETF orientato verso obbligazioni a breve scadenza in dollari USA, per minimizzare il rischio di tasso d’interesse mantenendo un flusso di reddito stabile.
Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BZ163H91
Focalizzato su titoli governativi dell’Eurozona, offre un’opzione per reddito stabile in euro.
PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B5ZR2157
Investito in obbligazioni a breve scadenza denominate in euro, riducendo la sensibilità ai tassi di interesse.
PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF EUR-Hedged – ISIN: IE00BF8HV600
Obbligazioni corporate ad alto rendimento USA a breve scadenza, con copertura valutaria in euro.
Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BZ163M45
Titoli del Tesoro USA, ideale per chi cerca sicurezza e distribuzione mensile del reddito in dollari.
Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BZ163L38
Espone a titoli di stato dei mercati emergenti denominati in dollari USA, offrendo diversificazione e rendimenti potenzialmente elevati.
Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BZ163K21
Obbligazioni corporate in dollari USA, fornisce una fonte affidabile di reddito con pagamenti mensili.
Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) EUR-Hedged – ISIN: IE00BNDS1Q47
Concentrazione su obbligazioni corporate globali con un approccio ESG e copertura valutaria in euro.
PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B7N3YW49
ETF focalizzato su obbligazioni corporate USA ad alto rendimento e breve scadenza, senza copertura valutaria.
Vanguard USD Corporate 1-3 year Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BDD48R20
Obbligazioni corporate a breve termine (1-3 anni), con distribuzione mensile in USD.
Vanguard U.K. Gilt UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B42WWV65
Investito in titoli di stato del Regno Unito (gilts), offre una fonte di reddito in sterline.
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged – ISIN: IE00BDFGJ734
Offre esposizione ai mercati emergenti in USD con copertura valutaria in sterline.
iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00B9M04V95
Simile al precedente, ma con copertura valutaria in franchi svizzeri.
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged – ISIN: IE00BG47KG48
Offre esposizione a obbligazioni globali diversificate con copertura valutaria in sterline.
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (Dist) EUR-Hedged – ISIN: IE00BG47KB92
Analogo al precedente, ma con copertura valutaria in euro.
PIMCO Sterling Short Maturity UCITS ETF – ISIN: IE00B622SG73
Investito in obbligazioni a breve scadenza in sterline britanniche, riducendo il rischio di tasso.
JPMorgan USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BDFC6G93
Espone a titoli di stato dei mercati emergenti in USD, con distribuzione regolare delle cedole.
JPMorgan USD Ultra-Short Income UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BDFC6Q91
Obbligazioni a scadenza ultra-breve per un rischio minimo e reddito regolare.
PIMCO Euro Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BD8D5H32
Obbligazioni corporate europee ad alto rendimento e breve scadenza, con distribuzione mensile.
Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged – ISIN: IE00BNDS1V99
Simile all’opzione in euro, ma con copertura valutaria in sterline britanniche.
PIMCO Emerging Markets Advantage Local Bond Index Source UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE00BH3X8336
Espone a obbligazioni locali dei mercati emergenti, fornendo diversificazione valutaria.
JPMorgan USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged – ISIN: IE00BJLTWS02
Esposizione ai mercati emergenti in USD con copertura valutaria in GBP.
PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF GBP-Hedged – ISIN: IE00BYXVWC37
Obbligazioni corporate USA ad alto rendimento con copertura valutaria in sterline britanniche.
Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) CHF-Hedged – ISIN: IE00BNDS1S60
Obbligazioni corporate globali con criteri ESG e copertura valutaria in franchi svizzeri.
Vanguard ESG EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE000F37PGZ3
Investito in obbligazioni corporate europee ESG con distribuzione mensile.
Vanguard ESG USD Corporate Bond UCITS ETF (Dist) – ISIN: IE000RO1O3N4
Analogo al precedente, ma con esposizione in dollari USA.
Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF (Dist) USD-Hedged – ISIN: IE00BNDS1X14
Obbligazioni corporate globali ESG con copertura valutaria in USD.
USD Corporate 1-3 Year Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged – ISIN: IE00BGYWSZ44
Obbligazioni corporate a breve termine con copertura valutaria in GBP.
Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (Dist) GBP-Hedged – ISIN: IE000S0PSP47
Titoli del Tesoro USA con copertura valutaria in sterline.
Come Scegliere l’ETF Obbligazionario con Cedola Mensile Più Adatto
La scelta del giusto ETF obbligazionario dipende da diversi fattori, tra cui:
- Rendimento Atteso: Controlla il rendimento distribuito negli ultimi mesi. Ricorda che i rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.
- Durata Media e Sensibilità ai Tassi di Interesse: ETF con durata più breve tendono ad essere meno sensibili alle variazioni dei tassi di interesse.
- Rischio di Credito: Gli ETF con esposizione a obbligazioni high yield o dei mercati emergenti offrono rendimenti più elevati ma comportano un rischio di insolvenza maggiore.
- Copertura Valutaria: Se vuoi evitare il rischio cambio, considera ETF con copertura valutaria (hedged) nella tua valuta di riferimento.
- Criteri ESG: Sempre più investitori sono sensibili a questioni ambientali, sociali e di governance. Gli ETF ESG rispondono a questa esigenza.
Perché Scegliere ETF Obbligazionari con Cedola Mensile?
Gli ETF obbligazionari con distribuzione mensile sono particolarmente utili per:
- Flusso di reddito regolare: Ideali per chi ha bisogno di un’entrata stabile, come pensionati o investitori orientati al reddito.
- Diversificazione del portafoglio: Offrono esposizione a diversi tipi di obbligazioni (governative, corporate, mercati emergenti) e valute.
- Liquidità e trasparenza: Come tutti gli ETF, possono essere scambiati facilmente sul mercato e hanno costi di gestione generalmente contenuti.
Vantaggi e Rischi
Vantaggi:
- Rendimento regolare: Le distribuzioni mensili offrono una fonte di reddito prevedibile.
- Diversificazione geografica e settoriale: Investire in obbligazioni da diverse aree geografiche e settori economici.
- Copertura valutaria: Alcuni ETF offrono opzioni hedged per ridurre il rischio di cambio.
Rischi:
- Volatilità dei tassi d’interesse: L’aumento dei tassi può ridurre il valore delle obbligazioni.
- Rischio di credito: Gli ETF con esposizione a titoli high yield o mercati emergenti possono essere più rischiosi.
- Rischio di cambio: Gli investimenti in valute estere possono subire variazioni sfavorevoli nel tasso di cambio.
Conclusione
Gli ETF obbligazionari con cedola mensile rappresentano un’opzione interessante per chi cerca un reddito regolare e una diversificazione del portafoglio. È importante valutare attentamente il proprio profilo di rischio e gli obiettivi di investimento prima di selezionare un ETF.
Per ulteriori dettagli su ciascun ETF, consultate i rispettivi documenti informativi e KIID disponibili sui siti ufficiali dei provider.
