Hai subito perdite su investimenti o operazioni bancarie? Valutiamo se ci sono profili contestabili.
Quando una banca o un intermediario non rispetta obblighi informativi, adeguatezza/appropriatezza (MiFID), trasparenza o correttezza contrattuale, possono emergere irregolarità che aprono la strada a una richiesta di risarcimento o a una trattativa. Qui trovi una panoramica chiara: cosa facciamo, per chi e come funziona la prima valutazione.
Importante: non è “recupero minusvalenze”. Si tratta di contestazione e, se ci sono basi, di azione stragiudiziale o giudiziale. La valutazione serve proprio a capire se ci sono elementi concreti.
Quando ha senso fare una verifica
Ecco le situazioni tipiche in cui gli investitori chiedono supporto. Non basta “aver perso”: servono elementi di responsabilità/intermediario.
Perdite su prodotti complessi
Derivati, strutturati, obbligazioni illiquide o ad alto rischio collocate senza adeguata informativa o profilatura coerente.
Operatività incoerente col profilo
Acquisti ripetuti o concentrazioni eccessive rispetto a obiettivi, orizzonte e propensione al rischio dichiarati.
Costi e condizioni poco trasparenti
Commissioni, oneri, spread o condizioni contrattuali non chiare: la trasparenza documentale è un punto chiave.
Conto corrente affidato: interessi e oneri
Verifica su anatocismo, usura, competenze e spese addebitate: in alcuni casi si può ricalcolare e contestare.
Trading online e piattaforme
Quando l’operatività è stata agevolata o “spinta” con pratiche scorrette o quando emergono criticità contrattuali/operative.
- ✓Obiettivo: capire se esistono presupposti concreti per una contestazione, non “promettere recuperi”.
- ✓Output: esito chiaro: “ci sono basi / non ci sono basi”, con prossimi passi possibili.
Il percorso, in modo semplice
Struttura pensata per essere comprensibile (e difendibile): prima filtro, poi approfondimento, poi strategia.
Raccolta informazioni essenziali
Ti chiediamo dati e documenti minimi: prodotto/operazioni, periodo, perdita stimata, documentazione disponibile.
Prima valutazione di fattibilità
Analisi preliminare per individuare incoerenze, carenze informative o anomalie contrattuali.
Analisi tecnica più approfondita
Quando serve: ricostruzione, verifica documentale e stima dell’area di contestazione (dove supportabile).
Strategia: trattativa / ADR / azione legale
Se emergono presupposti: si valuta la strada più efficace (stragiudiziale, ACF/ADR se pertinente, o contenzioso).
Riferimenti e orientamenti giurisprudenziali
Nel tempo, diverse pronunce hanno rafforzato la tutela dell’investitore quando l’intermediario viola obblighi di correttezza, trasparenza e adeguatezza. Se vuoi inserire un passaggio specifico (es. Cass. n. 35789/2022), ti consiglio di farlo in modo “sobrio”: come principio generale e non come promessa di esito.
Domande frequenti
Poche, chiare, orientate a ridurre dubbi e frizioni prima del contatto.
È un servizio di recupero minusvalenze?
No. Qui si parla di contestazione e possibile richiesta di risarcimento/ristoro quando emergono responsabilità dell’intermediario o criticità contrattuali/documentali.
Serve per forza andare in causa?
Non sempre. In alcuni casi si può tentare una trattativa o una procedura alternativa (quando applicabile). L’azione giudiziale è una possibilità, non un automatismo.
Cosa devo avere per iniziare?
Basta partire con quello che hai: estratti, rendiconti, contratti, comunicazioni della banca/intermediario, profilo MiFID se disponibile, e una stima della perdita.
In quanto tempo ricevo un primo riscontro?
Dipende dalla completezza delle informazioni. L’obiettivo è darti un esito preliminare in tempi rapidi, poi eventualmente si passa all’analisi approfondita.
Richiedi una prima valutazione
Compila il form con i dati essenziali: ci aiuta a capire subito se vale la pena approfondire. Se preferisci, inserisci anche un riferimento temporale e lo strumento/operazione principale coinvolta.
- ✓Chi ci contatta di solito: risparmiatori e imprenditori che vogliono capire se ci sono basi concrete.
- ✓Come rispondiamo: con chiarezza su fattibilità e possibili strade, senza promesse.