Mirror Protocol Tutorial: compra azioni con la DeFi

Mirror Protocol è una piattaforma DeFi su Terra con cui puoi comprare e vendere asset tradizionali come azioni, ETF e materie prime in modo decentralizzato.

Mirror offre una soluzione alternativa all’’investimento tradizionale fornito dalle banche e dai broker online.

In questo articolo capirai che cos’è Mirror Protocol (MIR) e come utilizzarlo per comprare stock token grazie al tutorial della piattaforma DeFi.

Che cosa è Mirror Protocol?

Mirror Protocol, o anche detto Mirror Finance,è un protocollo DeFi sviluppato sulla blockchain Terra che consente la creazione e lo scambio di asset sintetici definiti mAssets.

Gli mAssets replicano i prezzi di tutte le attività del mercato finanziario tradizionale:

• azioni come Apple, Amazon, Tesla, Alibaba,…;
• ETF come ARK Innovation, Invesco QQQ, SDPR S&P500,…;
• crypto con Bitcoin, Ethereum e Polkadot;
• materie prime con oro, argento e petrolio.

L’esposizione a questi asset avviene in modo decentralizzato e il servizio è usufruibile da tutto il mondo con fees molto basse.

Mirror garantisce sempre la liquidità degli mAssets e i volumi ad essi collegati sono disponibili su Terraswap, il cui controvalore è correlato alla stablecoin di Terra UST.

MIR è il token nativo di Mirror Finance e funge sia da governance token che da rewards token.

Infatti MIR è distribuito agli utenti che partecipano al farming, i quali permettono la fornitura di liquidità e il funzionamento del sistema.

La potenzialità di Mirror sta nella decentralizzazione e nella democrazia della community.

La community attraverso il processo di governance permette la quotazione di nuovi mAssets come azioni, ETF o crypto e la modifica degli interessi e dei collaterali del protocollo.

Che cosa puoi fare con Mirror Protocol?

Il menù principale dell’app di Mirror permette di accedere a diverse funzioni:

“My page”mostra il valore totale dei tuoi asset quali UST, MIR e mAssets che possono essere inviati anche cross-chain a wallet su Terra, BSC o Ethereum. La schermata mostra anche quanti MIR possono essere reclamati

“Trade”è la pagina per fare compra/vendita degli mAssets dando come controvalore la stablecoin di Terra UST.

Mirror Protocol, come abbiamo detto prima, interagisce con l’AMM Terraswap (Automated Market Maker) per collegarsi alle pool di liquidità UST/mAssets cha garantiscono il prezzo e la liquidità dell’asset.

“Borrow” è la sezione dove gli utenti possono prendere in prestito gli mAssets fornendo come collaterale qualsiasi garanzia accettata da Mirror Finance tra cui LUNA e aUST.

Attraverso il borrow puoi aprire un CDP (collateralized debt position) e utilizzare le strategie short.

Le posizioni aperte possono essere visualizzate e gestite da “my page”.

Ogni qualvolta si apre o si chiude un CDP bisogna pagare una commissione del 1,5%.

Il collateral ratio minimo per prendere a prestito è pari al 150% ma è consigliabile che sia al 200%. In parole povere se voglio borroware 100 dollari di mTSLA devo fornire almeno 150 UST come collaterale.

“Farming” consente di utilizzare i propri mAssets per ottenere ulteriori ricompense.

In questo caso è possibile fornire liquidità per ricevere token LP e guadagnare MIR sia con una strategia long che con una strategia short.

La strategia short è piuttosto complicata e più rischiosa di una long.

Per questo motivo ho deciso di portarti la strategia long farm tramite tutorial che ti permetterà di comprare il tuo mAsset che preferisci e guadagnare il token MIR.

“Governance” permette di mettere in staking il token MIR comprato o guadagnato in precedenza e di votare i sondaggi della community per diventare un utente attivo di Mirror Protocol.

È possibile tramite il proprio diritto di voto partecipare alle pool e votare quali mAssets vuoi vedere quotati.

Tutorial strategia Long Farm su Mirror Finance

La strategia Long Farm è l’operazione più semplice per ottenere un rendimento aggiuntivo dalla sola variazione di prezzo degli assets.

Ti permette di ottenere interessi distribuiti come token MIR che potrai mettere in staking, vendere o esercitare per il tuo diritto di voto nella governance di Mirror Finance.

Passaggi preliminari

Prima di iniziare dobbiamo effettuare una serie di passaggi preliminari che serviranno a configurare il nostro wallet con Mirror Protocol:

• scarica l’estensione Terra Station;
• crea un nuovo wallet;
• compra UST su CEX;
• trasferisci UST su Terra Station
• collega Terra Station sull’app Mirror.

Per non allungare ulteriormente l’articolo puoi trovare tutti i passaggi in questo articolo leggendo il contenuto dei paragrafi dal 3.1 al 3.4.

Compra mAsset

Dalle sezione “trade” scegli mAsset che vuoi comprare e premi su “buy”.

Come esempio ho scelto di comprare 50 dollari di mAAPL (Apple).

Farma mAsset

Vai su “farm” e seleziona “long farm” su mAAPL.

Ogni coppia di farming è composta da 50% mAsset e 50% UST.

Una volta aperta la pagina dovrai inserire 2 voci:

• su “provide mAAPL” inserirai i tuoi 0,315 mAAPL appena acquistati (durante l’esempio Apple era quotato a 157 dollari ad azione quindi ne abbiamo acquistati circa 0,315) ;
• su “provide additional UST” inserirai la stessa quantità di UST quindi circa 50 dollari.

Dopo aver confermato la transazione verrà generato un token LP chiamato mAAPL-UST LP che funge da ricevuta dell’operazione e con il quale potrai scambiare in futuro questo token per gli asset al suo interno.

Il token LP ti permetterà di guadagnare un certo quantitativo di MIR nel tempo in base all’APR corrispondente al tuo mAssets, nel nostro esempio il 14,91% annuo.

Monitora la strategia Long Farm

Con questa strategia potrai guadagnare da:

• aumento del prezzo del mAssets che potrai vendere a mercato;
• APR del mAssets che genererà il token MIR;
• staking del token MIR dalla sezione “governance”;
• apprezzamento di prezzo del token MIR che potrai vendere a mercato.

Controlla i rischi di Mirror Finance

Ogni strategia DeFi ha i suoi rischi.

I maggiori rischi della strategia Long Farm sono:

• diminuzione del prezzo del mAssets;
• impermanent loss dovuto al fatto che il token LP per il 50% è formato da un token volatile che può subire le variazioni del mercato al contrario del restante 50% che è formato dalla stablecoin UST;
• problemi informatici dovuti alla piattaforma stessa e degli algoritmi su cui si basa.

Tengo a precisare che gli mAsset non corrispondono ad avere un’azione reale della società quindi non è prevista la distribuzione dei dividendi.

Considerazioni finali su Mirror Protocol

Questo è il secondo protocollo di Terra dopo Anchor Protocol che portiamo sul nostro blog.

Anche se non esente da rischi, Mirror Protocol è una piattaforma DeFi veramente sorprendente.

Mirror Finance è un’ottima opportunità per investire tramite le criptovalute nel mercato tradizionale con numerosi titoli azionari ed ETF che replicano i principali mercati azionari e sulle materie prime.

I punti di forza di questo progetto sono:

• decentralizzazione, non bisogna effettuare nessuna KYC ma basta collegarsi con il proprio web wallet Terra Station;
• commissioni bassissime in confronto ai broker online;
• elevata quantità di asset con cui fare trading;
• possibilità di aver il diritto di voto nella community;
• strategie diverse sia long che short.

Proprio su quest’ultimo punto voglio concludere l’articolo.

Possiamo aiutarti ad utilizzare Mirror, ad applicare la strategia Long Farm appena vista e a conoscere nuove strategie che richiedono l’apertura di posizioni short.

Prenota una consulenza crypto per essere seguito passo passo nel mondo della DeFi.